Guardian: Armáda viac ako 200 falošných „obchodníkov“ so sídlom na Ukrajine

Guardian: Armáda viac ako 200 falošných „obchodníkov“ so sídlom na Ukrajine presviedča obete po celom svete, aby sa vzdali svojich úspor, uviedol oznamovateľ z tejto operácie, ktorý ju označil za obrovský investičný podvod. Títo podvodníci, operujúci z rozsiahleho call centra, sľubovali závratné zisky z investícií do akcií, kryptomien a drahých kovov. Oznamovateľ, ktorý prehovoril pod podmienkou anonymity, popísal sofistikovanú sieť manipulácie, kde vyškolení „obchodníci“ používali psychologické taktiky, aby obete uistili a presvedčili, nech investujú čoraz viac peňazí.

Guardian: Armáda viac ako 200 falošných „obchodníkov“ so sídlom na Ukrajine

Obete, často zraniteľní jedinci hľadajúci finančnú stabilitu, boli lákaní falošnými sľubmi a vytváraním ilúzie úspechu prostredníctvom upravených grafov a falošných výpisov. Keď sa obete pokúsili vybrať svoje „zisky“, začali sa problémy. „Obchodníci“ si vymýšľali rôzne dôvody, prečo výber nie je možný – poplatky, dane, overenia – a neustále naliehali na ďalšie investície, aby sa tieto „prekážky“ prekonali. Mnohé obete tak prišli o celoživotné úspory, pričom prevádzkovatelia podvodu si žili v luxuse. Prípad vyvoláva otázky o regulácii a dohľade nad investičnými platformami a call centrami, ako aj o účinnosti medzinárodnej spolupráce pri stíhaní cezhraničných podvodov.

Britské a austrálske obete sofistikovaného podniku boli zjavne nalákané falošnými reklamami uverejnenými na Facebooku a hrami pre mobilné telefóny s celebritami ako Gordon Ramsay, Hugh Jackman a expert na šetrenie peňazí Martin Lewis.

Po odpovedi na inzeráty oznamovateľ tvrdí, že nič netušiace obete kontaktovali pracovníci call centra pôsobiaci v budove v srdci kyjevskej obchodnej štvrte a sľubovali im lukratívne investičné príležitosti.

Investície do bitcoinu, komodít a cudzích mien sa však zdajú byť falošné, rovnako ako následné telefonáty od spoločností, ktoré obetiam hovoria, že im môžu pomôcť vymôcť straty.

Investori v Spojenom kráľovstve a Austrálii patria medzi tisíce ľudí, ktorí sa stali obeťami zjavného podvodu, ktorý je údajne prevádzkovaný z dvoch poschodí úctyhodnej kancelárskej budovy v hlavnom meste Ukrajiny. Niektorí prišli o svoje celoživotné úspory kvôli podvodníkom.

Podrobnosti o operácii zverejnil informátor, ktorý poskytol švédskym denníkom Dagens Nyheter tajne natočené zábery, interné dokumenty spoločnosti a svedectvá o jej praktikách. Materiály videli noviny Guardian a ďalší partneri v Projekte pre nahlasovanie organizovaného zločinu a korupcie (OCCRP).

Podľa oznamovateľa podvodná investičná operácia v minulom roku zarobila 70 miliónov dolárov (55 miliónov libier). Informácie, ktoré poskytol, tiež naznačujú, že:

• Obete podvodu boli presvedčené, aby si do počítačov a telefónov nainštalovali softvér, ktorý podvodníkom poskytol prístup k ich bankovým údajom.
• Účty boli sfalšované a ukazovali obrovské výnosy, aby povzbudili ľudí, aby spoločnosti dôverovali a viac investovali.
• Falošní obchodníci v interných firemných príspevkoch znevažovali svoje obete a opakovane poznamenávali, ako „oklamali“ nič netušiacich investorov.
• Členovia „udržiavacieho“ tímu vo firme, ktorý mal za úlohu uskutočniť 300 hovorov denne s cieľom vytiahnuť od investorov viac peňazí, boli odmeňovaní províziami podľa toho, koľko peňazí presvedčili obete, aby im ich odovzdali.

Informátor uviedol, že účelom oddelenia pre udržanie klientov, v ktorom pracoval, bolo „vyžmýkať peniaze“ od klientov, až kým im nezostane „posledný cent“. Dodal: „Sú to peniaze z účtov, sú to peniaze z ich miezd, dokonca aj oni nútia klientov, aby si požičiavali peniaze od bánk.“

Informátor identifikoval ukrajinskú spoločnosť s názvom Milton Group ako firmu stojacu za údajnou schémou. Nemá žiadne prepojenie s britskými spoločnosťami s rovnakými alebo podobnými názvami. Podľa uniknutých dokumentov prevádzkuje niekoľko krycích spoločností vrátane CryptoMB, Cryptobase a Vetoro Banc, ktoré vykresľuje ako britskú banku so sídlom v Brightone.

Spoločnosť Milton Group na žiadosť o komentár nereagovala.

Generálny riaditeľ spoločnosti Milton Group, Jacob Keselman, v telefonáte pre Dagens Nyheter povedal, že informácie o firme sú „nesprávne“ a že ide o softvérovú spoločnosť, ktorá poskytuje IT podporu iným spoločnostiam.

Keselman sa na svojom instagramovom profile opisuje ako „kyjevský vlk“, čo je zjavná narážka na hollywoodsky film Vlk z Wall Street o podvode s levnými akciami.

Denník The Guardian spolupracoval s denníkom Dagens Nyheter a ďalšími partnermi OCCRP na vypátraní a rozhovoroch s obeťami investičných podvodov po celom svete. Mnohí hovorili o tom, ako ich prilákali online vyskakovacie reklamy. Keď potenciálni investori klikli na reklamy a poskytli svoje údaje, zrejme padli do rúk podvodníkov.

Stratégia podvodníka zrejme spočívala v prilákaní malej investície a následnom použití akýchkoľvek prostriedkov na to, aby obete prinútil k odovzdaniu peňazí. Niektorí ľudia boli presvedčení, aby investovali viac, zatiaľ čo iní dostali podvodné listy, ktoré sa vydávali za listy od britského HMRC a v ktorých im bolo nariadené uhradiť vykonštruované daňové doklady.

V ďalšom podvode, ktorý údajne uviedol oznamovateľ, podvodníci telefonovali ľuďom, ktorí sa sťažovali na stratu peňazí, a tvrdili, že pracujú pre inú spoločnosť, ktorá by im mohla pomôcť získať späť ich hotovosť výmenou za poplatok vopred.

Denník The Guardian hovoril so 16 britskými obeťami, z ktorých všetky potvrdili, že v dôsledku investičného podvodu prišli o peniaze. Väčšina z nich nechcela byť menovaná, niektoré preto, že o svojich stratách nepovedali svojej rodine.

Obeť si však spomenula, že po odpovedi na inzeráty ich zaplavili telefonáty od obchodníkov. Jedna z nich, Teresa, povedala: „Bombardujú vás všetky tieto rôzne spoločnosti. Neviem, či sú niektoré z nich rovnaké. Volali celý deň, každý deň, celé víkendy… Niekedy telefonujete s jednou spoločnosťou a telefón vám zvoní a volá iná.“

Nie je jasné, či všetky hovory nahlásené týmito obeťami pochádzali od spoločností prepojených so skupinou Milton Group, pretože telefónne čísla potenciálnych obetí mohli byť zdieľané alebo predané iným podvodníkom.

Po tom, čo ich obchodníci presvedčili, aby investovali, obete uviedli, že videli, ako im miznú úspory, pričom straty sa pohybovali od 50 dolárov do niekoľkých tisíc libier.

Jedna britská obeť, ktorá sa podľa dokumentov poskytnutých oznamovateľom zrejme nachádzala na zozname klientov Cryptobase, uviedla, že prišla o viac ako 70 000 libier v dôsledku rôznych podvodov, ktoré sa na ňu zrejme začali zameriavať po tom, čo odpovedal na jeden inzerát na Facebooku.

Informátor tvrdil, že obchodníci zvyčajne žiadali obete o inštaláciu bezplatného softvéru, ktorý by im poskytol prístup k ich počítaču alebo telefónu, pričom im vraj umožnil ukázať im, ako používať ich účet. V skutočnosti sa tento softvér podľa neho používal na prístup k ich súkromným informáciám vrátane bankových údajov.

Jedna britská obeť si spomenula, ako sa obchodník zmocnil jeho bankového účtu. „Dal som mu kód, aby mohol ovládať počítač,“ povedal. „Vzal si peniaze priamo predo mnou – vošiel do mojej banky a vzal si ich.“

Po investovaní peňazí sa obetiam prihláseným do svojho účtu zobrazili pozoruhodne dobré výnosy z ich investícií: v jednom prípade investícia vo výške 2 000 libier narástla na 35 000 libier.

Problém často nastával, keď sa pokúšali vybrať peniaze. Jeden uviedol, že mu obchodník povedal, že k peniazom má prístup, iba ak zaplatí viac ako 1 000 libier na bankových poplatkoch a províziách. Iní uviedli, že im bolo jednoducho povedané, že ich výber „čaká na spracovanie“, ale nikdy nevideli svoje výnosy.

Dokumenty, ktoré zverejnil oznamovateľ, tiež odhaľujú kultúrne poradenstvo, ktoré podľa neho dostávali pracovníci call centier vydávajúci sa za obchodníkov a ktorým radili, ako sa vysporiadať s potenciálnymi obeťami v rôznych častiach sveta.

Investorom z Veľkej Británie, Austrálie a Nového Zélandu by sa podľa rady malo povedať, že „majú dobrú šancu zarobiť si dobré peniaze, pretože sú inteligentní a možno sa naučia obchodovať v priebehu niekoľkých mesiacov, po ktorých spoločnosť dokonca vydá certifikát potvrdzujúci klienta ako hlavného obchodníka“.

V „ťaháku“ pre škandinávskych zákazníkov sa uvádzalo, že klienti sú prevažne „starší ľudia a naozaj potrebujú niekoho, s kým sa môžu porozprávať. Bude od vás veľmi múdre, ak budete hovoriť veľmi jemne a pomaly s emóciami.“ Podľa oznamovateľa spoločnosť varovala pred podvádzaním ľudí v USA, aby sa vyhla upútaniu pozornosti FBI.

Podľa uniknutých dokumentov tí, ktorí pracovali v centre podvodu, zrejme nemali k svojim obetiam veľa úcty.

Kancelárske záznamy ukazujú, že zákazníci boli opísaní ako „hlúpi“ a niektorí boli prenasledovaní napriek tomu, že spoločnosti oznámili, že sú v bankrote. Jeden záznam v spise zákazníka znie: „Každý mesiac ho vyšukajú za najmenej 1000 EUR. Dôchodok poberá 20./pracuje každý utorok.“

Denník Dagens Nyheter hovoril s jednou 67-ročnou švédskou obeťou, ktorá sa v databáze objavila s odkazom: „Predala svoj dom, aby zaplatila, nemá peniaze, plače.“ Novinárom DN povedala: „Nemôžem platiť nájom ani kúpiť jedlo. Mám pocit, že nemám život.“

Informátor uviedol, že obete schémy pravdepodobne nedostanú svoje peniaze späť.

„Všetko bolo falošné, len aby ukradli ľuďom peniaze,“ povedal. „Ľudia prišli o svoje úspory. Nezáleží na výške úspor – prišli o svoje sny. Snažili sa zarobiť peniaze s falošnou spoločnosťou, možno aby pomohli svojim deťom, možno aby pomohli sebe, čokoľvek. Boli podvedení a vyhodení ako odpad.“

Zdroj: Guardian

---

---